Пирамидата BETL и има ли начин да си върнем парите?

Темата за финансовите пирамиди, обещаващи огромни печалби отново набра популярност чрез BETL. Кое прави възможно отново спечелване на доверието на хората и кражбата на парите им? Защо хората се доверяват отново на схемата „Понци”, доказала се като откровена измама през годините.

Нека да обобщим и осмислим случилото се BETL

BETL е финансова пирамида, която измами хиляди българи, обещавайки висока възвръщаемост чрез инвестиции в зарядни станции за мобилни устройства в Азия. Компанията е регистрирана в Лондон през декември 2023 г. под името “BLUE ELECTRIC TECHNOLOGY LIMITED” (BETL), но реалната ѝ дейност е съмнителна.

Как са привлечени първоначалните инвеститори?

Схема на измамата:

BETL предлага инвестиционни пакети на стойност от 1200 до 9600 лева, като обещава бърза възвръщаемост и високи дневни дивиденти. Потребителите са насърчавани да купуват криптовалути като Tether, които след това се прехвърлят към анонимни портфейли.
Обещания за висока възвръщаемост: На потенциалните инвеститори са обещавани гарантирани високи печалби, обикновено дневни или седмични, чрез инвестиции в “иновативен проект” – зарядни станции в Азия.
Социални мрежи и онлайн платформи: BETL активно използва социални мрежи, чат групи (например, във Viber, WhatsApp и Telegram) и интернет реклами за популяризиране на своите предложения.
Доверие чрез “успешни истории”: Първите инвеститори са получавали малки печалби, които са споделяли публично, за да изградят доверие.
Мрежов маркетинг: Инвеститорите са стимулирани да привличат нови членове, като по този начин получават бонуси, без да има реален продукт или услуга. Тази структура наподобява класическа Понци схема.

Липса на реална дейност: Въпреки твърденията за инвестиции в зарядни станции, проверка показва, че компанията няма реална икономическа дейност. BETL няма лиценз за финансова дейност в България. Компанията е регистрирана в Лондон, но няма доказателства за реална търговска дейност. Сайтът е неактивен, а финансовите отчети показват нулев баланс.

Има данни, че BETL е активна и в Сърбия и Албания, но няма официална регистрация в тези държави. Сайтът е неактивен, а финансовите отчети показват нулев баланс.

Как работи схемата?

Платформа за управление на инвестиции

Фалшива платформа: BETL разполага с онлайн платформа или приложение, където инвеститорите могат да видят “натрупаните си печалби”. Тази платформа е създавала впечатление за прозрачност, но реално показаните суми са били фиктивни.
Криптовалути: Инвеститорите са насърчавани да прехвърлят средства чрез криптовалути, като Tether (USDT), което прави транзакциите трудни за проследяване. Инвеститорите са насърчавани да купуват криптовалути като Tether, които след това се прехвърлят към анонимни портфейли.

Стимули за привличане на нови членове

Бонусна система: BETL предлага бонуси на инвеститорите за привличане на нови членове. Всеки инвеститор получава процент от вноските на хората, които той е привлякъл.
Многостепенен маркетинг: Участниците в схемата са насърчавани да изградят своя собствена мрежа от подчинени инвеститори, които също да внасят средства. Това е класически модел на “многостепенен маркетинг” или “Понци схема”.

Разширяване на мрежата

Регионални лидери: BETL създава регионални представителства, управлявани от “лидери”, които организират събития, обучават нови инвеститори и координират местните групи.
Присъствие на събития: Организирани са луксозни събития и семинари, където се демонстрират “успехите” на компанията и се насърчава инвестирането.

Масовото навлизане в България

Фокус върху малки и средни градове: BETL се насочва към по-малки общности, където доверието между хората улеснява привличането на нови членове.
Използване на посредници: Локални представители на схемата са привличали инвеститори директно, често чрез познанства и лични контакти.
Първоначални изплащания: Първите инвеститори получават обещаните дивиденти, което създава доверие и привлича нови участници.
Прекратяване на изплащанията: След достигане на критична маса от инвеститори, изплащанията спират, а организаторите изчезват с набраните средства.
Изчезване на организаторите: Офисите и платформите стават неактивни, а средствата – невъзстановими.

Правни и процесуални средства за защита:

Подаване на сигнал до прокуратурата: Пострадалите могат да подадат жалба до районната прокуратура по местоживеене, описвайки подробно обстоятелствата на измамата и предоставяйки наличните доказателства.
Сътрудничество с ГДБОП и ДАНС: Компетентните органи вече работят по десетки сигнали, свързани с BETL. Пострадалите могат да предоставят информация и да съдействат на разследващите органи.
Граждански искове: Възможно е завеждане на граждански искове за възстановяване на загубените средства, но успехът им зависи от установяването на извършителите и наличието на техни активи.

Последици за измамените

Финансови загуби: Много от пострадалите са инвестирали значителни суми, често спестявания или заеми, които е малко вероятно да бъдат възстановени.
Не е за подценяване и тежките психологически и емоционални травми за измамените, и породените в тях чувство на измама, срам и недоверие към бъдещи инвестиционни възможности.

Предпазване от подобни пирамиди

Проверка на компанията: Уверете се, че компанията има необходимите лицензи и регистрация за дейността си.
Скептицизъм към високи печалби: Обещанията за бърза и висока възвръщаемост често са знак за измама.
Избягване на натиск за привличане на нови членове: Схемите, които разчитат на привличане на нови участници за печалба, са подозрителни.
Консултация с финансови експерти: Преди инвестиция се консултирайте с независими финансови съветници.

Обучение и информираност: Бъдете информирани за различните видове финансови измами и техните характеристики.
Разпознаване на пирамидалните схеми: Обещания за висока и бърза възвръщаемост, липса на реален продукт или услуга, и силен акцент върху привличането на нови участници са ключови индикатори.

В заключение, BETL е поредната финансова пирамида, която използва обещания за бърза печалба, за да измами хиляди хора. Важно е да бъдем внимателни и критични към подобни предложения и да предприемаме необходимите стъпки за защита на нашите финансови интереси, като се насочим към уведомяване на съответните органи в България и защита нашите законни права и интереси.

Интересно е и как ще се третират данъчно загубите от BETL. Интересен материал по темата е публикуван на английски в сайта на Euroformat.eu.

Ако сте измамен от схемата BETL и ви е необходима правна помощ можете да се свържете с кантората ми или да изпратите имейл на betl-scam@bglaw.eu